城北·IT俱乐部日常经验分享·城北博客

浏览: 209    评论: 0

善林金融作为百亿级理财平台,善林金融案的爆发引发了一片恐慌。最近媒体又披露了两则关于善林金融分公司的消息。据报道,宁夏有339名投资人卷入“善林金融”庞氏骗局,涉及金额3592万余元。善林金融太原分公司在本月初已经人去楼空。下面城北就通过该事件分析一下理财平台的安全防范。


善林金融作为百亿级理财平台,善林金融案的爆发引发了一片恐慌。城北为大家分析下善林金融案骗局的。

 先简单看下关于善林金融的近期两则报料:

4月24日,上海市公安局通报“善林金融”庞氏骗局案情调查结果:善林(上海)金融信息服务有限公司在全国向社会不特定公众非法吸收公众600多亿存款,已产生巨大资金缺口致使无法兑付投资人本息,法定代表人周伯云等8人被批捕。 

5月15日,据宁夏日报报道,5月13日,经银川市兴庆区公安分局立案调查:宁夏有339名投资人卷入“善林金融”庞氏骗局,涉及金额3592万余元。目前,宁夏114人线下投资的1566万元、48人线上投资的310万元未到期,被困骗局。

介绍一下善林金融骗局是怎样吸资的: 

根据工商注册信息显示,2015年10月21日,善林公司银川分公司成立,办公地址选址在银川国贸大厦。其间,该公司负责人张某通过网络招聘等方式招收20多名业务员。2年多时间,该公司业务拓展迅速,引入339名投资人,吸存资金高达3000多万元。业务员为冲业绩,先后都成为投资人,并将“善林金融”平台推荐给身边的朋友、亲戚。在受害人中,投资最多的达130万元,最少的2万元。 

有知情人士此前向业内披露,善林金融目前未兑付的资金约200亿。目前,周伯云名下疑有两块牌照价值不菲,其中一块小贷牌照价值1亿,而另一块新能源牌照也很值钱,但相对于近百亿元兑付缺口而言,也是杯水车薪。

上面城北简单的介绍了下最近很火爆善林金融事件,下面城北就通过该事件分析一下理财平台的安全防范。

现在投理财平台多年的朋友都知道在选择平台前,大家会去先查查对方的工商信息,通过工商信息上查到该平台公司的经营动态:经营是否有异常,失信人情况,注册资金等信息。

1、通过工商信息的资料来分析该平台是否有能力是否安全,当然也不是注册资金多就一定安全(善林注册资料120000万人民币不照样翻车了),总之了解这些信息总比不知道好。

2、查询该平台是否银行存管,如果是正规正常的银行存管流程,平台手上是接触不到钱的,那为什么善林银行存管了还是出问题呢?这中间肯定银行是有问题和责任的,但城北做为小编在这里是不能随便说的。

3、金融备案,现在国家相关部门正在努力让理财平台正规化,如果能通过备案的平台,那应该可以放心些了,但也不保证所有有备案的平台都是通过正规路子拿下备案的。

善林金融法定代表人周伯云在非法集资但又找不到投资赚钱的方法,那注定是不长久的。

城北在这里提醒已经上车的朋友请准备好相关材料快报案。没有上车的朋友,上其它车的朋友也要把平时的一些资料证据收集好,以防万一。

全文详见:http://it-club.cn/post/118.html

TOP


评论列表


发表评论
来宾的头像